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Finanzas para el Desarrollo

Banca de desarrollo latinoamericana reconocida por sus buenas prácticas

Cinco fueron las instituciones ganadoras del certamen latinoamericano Premios ALIDE 2015, que reconoce las prácticas innovadoras y responsables de la banca de desarrollo latinoamericana. La premiación se llevó a cabo en Cancún, México, durante la 45° Asamblea General de ALIDE.

El interés y preocupación por el crecimiento y desarrollo de las mypes es una de las características que comparten los ganadores de la más reciente edición de los Premios ALIDE.

Los ganadores en las categorías de “Productos Financieros“ y “Gestión y Modernización Tecnológica” diseñaron y gestionaron con éxito mecanismos de acceso a financiamiento o soluciones tecnológicas que cumplían con este objetivo.

Por supuesto, tampoco estuvo ausente el enfoque de responsabilidad social para con la sociedad y el medio ambiente. Los ganadores en las categorías “Información, Asistencia Técnica y Responsabilidad Social” y “ALIDE Verde” diseñaron programas que cumplen con el fin de promover el desarrollo dey financiar proyectos de energía sustentables.

Fueron 22 propuestas procedentes de 13 instituciones las que concursaron en cuatro categorías. Las instituciones premiadas fueron cinco. Los países con proyectos premiados fueron Brasil, Colombia, México (con dos experiencias exitosas), y Perú.

FINANCIAMIENTO PARA MYPES TECNOLÓGICAS

En la Categoría I: “Productos Financieros”, uno de los premios recayó en los Fondos Criatec, del Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), de Brasil, cuyo objetivo principal es capitalizar a las Mipymes nacientes, proveyéndolas del apoyo gerencial
que necesitan para desarrollar ecosistemas locales de innovación.

Desde el 2008 al 2015, los fondos Criatec han invertido en 36 empresas unos US$36 millones. A su vez, las empresas captaron unos US$26 millones adicionales, ya sea como financiamiento de largo plazo, co-inversión, o subvenciones, mostrando que las startups invertidas son atractivas para el sistema financiero y el mercado de capitales.

IMPULSO AL CRÉDITO AGRÍCOLA

En empate por la categoría Productos Financieros, el otro premio recayó en “Profundización financiera”, un modelo de tecnología crediticia elaborado por el Banco Agropecuario (Agrobanco), de Perú, que busca mayor acceso de productores al servicio financiero para que se acerquen al mercado con mejores opciones de negociación, o capitalización con la adquisición de tierras.

El banco a través de su plataforma de productos financieros, en 2014, cerró con una cartera de colocaciones de unos US540 millones, financiados con recursos propios y del fondo AgroPerú, en una curva ascendente que se evidencia en los últimos tres años;
atendiendo a un promedio de 86 mil productores por año. De ellos unos 10 mil clientes están ubicados en las zonas más pobres e inaccesibles, ubicados en 163 distritos pobres
articulados mediante 134 convenios suscritos con municipalidades distritales y asociaciones de productores.

TECNOLOGÍA PARA PEQUEÑOS CRÉDITOS

En la Categoría II: Gestión y Modernización Tecnológica, resultó como ganadora una
solución informática diseñada por Fideicomisos Instituidos en Relación con la Agricultura (FIRA) y Banco de México. Su objetivo principal fue facilitar el acceso al financiamiento
para las empresas que demandan montos de crédito reducidos apoyando la identificación de acreditados potenciales con el uso de mecanismos paramétricos, que opera a través de internet.

Con el uso de esta herramienta se realizaron 700 registros de solicitudes de elegibilidad para créditos en los ciclos agrícolas 2013/2014 y 2014/2015, de las cuales el 71% resultaron elegibles, el resto no obtuvo una precalificación aceptable, en base a la información que cada productor ingresó. De acuerdo a los registros ingresados con
respecto a la tenencia de la tierra, se encontró que 57% son ejidatarios (tierras comunales), 31% pequeños propietarios y en 12% la tenencia de su tierra es mixta, es decir que el productor tiene tierras ejidales y de pequeña propiedad.

MUNICIPIOS GESTORES

El ganador de la Categoría III: Información, Asistencia Técnica y Responsabilidad Social fue el Programa “Gobiernos locales fuertes” del Instituto para el Desarrollo de Antioquía (IDEA), de Colombia, que tiene el objetivo de generar las condiciones para que los municipios de Antioquia administren los recursos públicos con transparencia, ética y eficiencia.

Los resultados del desarrollo del programa aplicado al 100% (125) de los municipios de Antioquia, muestran que: 1) el índice de desempeño fiscal –mejora de ingresos propios- mejoró en un 69%, en el 2013; 2) el 100% de los municipios se encontraba en estado de deterioro salió de esa situación, 3) en el comportamiento de las transferencias de la nación
y regalías, el 45% de los que presentaban un deterioro mejoraron su situación, y el 77,3% de los municipios con riesgo pasaron a vulnerable, sostenibles y solventes. El 54,6% de los municipios vulnerables y el 70,6% de los sostenibles mejoraron su situación.

FINANCIAMIENTO A LA ENERGÍA

El ganador de este año de “ALIDE Verde” fue el Programa de Financiamiento a Proyectos
Sustentables de Nacional Financiera S.N.C., (Nafinsa), de México, cuyo objetivo es promover proyectos de nuevas energías en México que conlleven hacia un desarrollo ecológico, económico y social, basado en un mejor uso de los recursos naturales con valor agregado.

Actualmente, la cartera de Nafinsa está integrada por 9 parques eólicos, un parque solar fotovoltaico, una mini hidroeléctrica y dos proyectos de cogeneración, con una derrama de crédito de unos US$815 millones, una inversión total equivalente a US$6,000 millones, una capacidad instalada de 2.8GW, y la reducción potencial anual de 7.2 millones de toneladas
de CO2. El aporte de recursos propios de Nafinsa fue de US$798 lo que implica una capacidad de apalancamiento de inversiones de 11.3 veces

BancoEstado fue nombrado “Banco Destacado del Año”

BancoEstado de Chile fue reconocido como “Banco Destacado del Año 2015” por su trayectoria y buenos resultados financieros. El diploma se entregó durante la segunda jornada de la 45° Asamblea General de ALIDE, que se realizó en Cancún, México.

Entre los rasgos sobresalientes que se consideraron para otorgar este premio, los representantes de ALIDE informaron que BancoEstado ha mantenido un equilibrado balance entre rentabilidad e inclusión financiera, teniendo en cuenta que los últimos 10 años ha mantenido un ROE por encima del 15%, mientras que sus índices de eficiencia
alcanzaron 57.3% el 2014 en comparación con el índice de 48% del sistema financiero en general.

Es el tercer banco más grande de Chile por tamaño de activos, con un fuerte posicionamiento en créditos hipotecarios, préstamos educativos, tarjetas de débito,
seguros y microcréditos. También es responsable por el financiamiento de uno de cada tres estudiantes chilenos en Educación Superior.

Por otro lado, BancoEstado cuenta con una fuerte presencia nacional con 363 Sucursales, 107 ServiEstado, 13,520 centros de servicios remotos (llamados puntos de atención CajaVecina) y 2,405 ATM. Hoy ocupa el primer lugar en tarjetas de débito (ahorros), a
nivel nacional, con 7.4 millones de tarjetahabientes, lo que equivale a un 44% del total del sistema financiero y tiene el portal bancario más visitado de Chile, 2.3 millones de usuarios y 40 millones de transacciones mensuales.

En el sector microfinanzas, BancoEstado ha multiplicado en 8 veces sus colocaciones a la
filial BancoEstado Microempresas, creada en 1996, sumando US$1,200 millones en 2014.
La participación de mercado es cercana al 62%, unos 478 mil clientes, de los cuales 41% son mujeres. En esa línea, recientemente lanzo su programa Crece Mujer Emprendedora, con el cual pretende superar las 200 mil emprendedoras atendidas.

BancoEstado ha recibido además, a nivel internacional, reconocimiento como una de las instituciones más solventes de América Latina en 2014. La revista Global Finance lo colocó
por cuarto año consecutivo entre los cuatro primeros de la región y entre los 43 bancos a nivel mundial. Obtuvo también el cuarto puesto en Transparencia Corporativa otorgado por la alianza Pro Transparencia Corporativa, conformada por Chile Transparente, la Facultad de Comunicaciones de la Universidad del Desarrollo y KPMG, entre 91 entidades chilenas- públicas y privadas.

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