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Financiamiento ambiental
Proyectos sustentables para desarrollar la economía mexicana

México apuesta por proyectos de energía sustentable y gracias al apoyo de su brazo financiero, Nacional Financiera (Nafin), busca que este sector se vuelva sustentable con el propósito de desarrollar su economía y aminorar el impacto ambiental. Veamos cómo lo hace.

El crecimiento de la economía regional de las próximas décadas y el aumento de la población en un 19% (alrededor de 700 millones), hacen del sector energético el motor para el desarrollo de cualquier economía. Sin embargo, las tendencias actuales en la producción y el consumo de energía, basadas primordialmente en combustibles fósiles, tanto en México como a nivel mundial, no son sostenibles en términos económicos, sociales y ambientales. Por ello, ha sido necesario buscar nuevas fuentes de energía que hagan este sector sea más sustentable.

Hace unos años atrás México hacía frente a las barreras para el desarrollo de energías renovables debido a la falta de valoración de los beneficios que estas generan. Por el lado financiero se encontraba la estabilidad de los precios de la energía a largo plazo y la reducción de riesgos en su abasto; en lo legal y regulatorio, las limitaciones constitucionales y legales de la participación privada en el sector; y en lo económico, el elevado costo de algunas tecnologías no fósiles y el plazo de recuperación de la inversión.

Sin embargo, la situación está cambiando ya que el gobierno mexicano viene apostando por proyectos de energía sustentable debido a que cuenta con importantes recursos energéticos fósiles nacionales y sus políticas y perspectivas energéticas siguen basándose en este tipo de energía.

Si bien es cierto, México cuenta con importantes recursos renovables que pueden y deben ser aprovechados para incrementar la seguridad energética del país, es preciso señalar que este sector requiere de grandes inversiones en infraestructura para la producción, transporte y distribución de recursos.

Además, conlleva a la creación de nuevas cadenas de valor energético, cambios en el marco normativo,
nuevas tecnologías y nuevos esquemas de financiamiento. Es en este contexto como Nacional financiera (Nafin) –actuando como promotor y en coordinación con otros bancos de desarrollo y cumpliendo con la legislación aplicable en materia ambiental y social– respondió a una necesidad del mercado mediante el apoyo financiero de proyectos prioritarios y estratégicos de largo plazo y de alto impacto en sectores económicos relacionados medio ambiente.

Desde 2009 y de acuerdo con los compromisos establecidos por el Gobierno Federal en el Programa
Especial de Cambio Climático, Nafin creó la Unidad de Proyectos Sustentables y Cambio Climático dentro de la Dirección Internacional. Así dio inicio a su participación en proyectos relacionados con el medio ambiente y, en particular, en proyectos estratégicos de energía renovable con la finalidad de fortalecer su capacidad institucional para promover, estructurar y financiar proyectos de esta clase. Para ello recibió del Banco interamericano de Desarrollo (BID) una cooperación técnica por US$ 1.5 millones, una Línea de Crédito Condicional para proyectos de Inversión de US$ 1, 200  millones y una línea “Clean Technology Fund”, en la que el BID funge como agente implementador por US$ 70 millones

Así también, con el apoyo del BID, instrumentó el Programa de Financiamiento de Energías Renovables (PFER) para otorgar financiamiento de corto, mediano y largo plazo a empresas o intermediarios financieros nacionales e internacionales –sean públicas o privadas– que promuevan proyectos en México que logren un desarrollo ecológico, económico y social, teniendo como prioridad el mejor uso y aprovechamiento de los recursos naturales y la generación de valor agregado.

Este nuevo Programa apoya el cumplimiento de los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo 2013- 2018, el mismo que establece las líneas de acción necesarias para impulsar y orientar un crecimiento verde incluyente y facilitador que preserve el patrimonio natural mexicano al mismo tiempo que genera riqueza, competitividad y empleo.

ALCANCES DEL PROGRAMA
Nafin ha establecido una oferta crediticia (financiamiento “a la medida”) para proyectos sustentables y de energía en moneda nacional o dólares americanos para “Project Finance” o financiamiento  corporativo, con los instrumentos financieros siguientes:

  • Deuda de largo plazo para financiar la etapa de construcción y/o la etapa de operación y mantenimiento del proyecto.
  • Deuda de corto plazo para financiar el Impuesto al Valor Agregado (IVA) derivado de las inversiones requeridas para la construcción del proyecto.
  • Financiamiento en moneda nacional a intermediarios financieros extranjeros y organismos financieros
    multilaterales, para fondear su participación en proyectos mexicanos.
  • Garantía Parcial de Crédito para proyectos sustentables de menor escala a través de los intermediarios financieros de la Red de Nafin.
  • Línea de Crédito Contingente para cubrir faltantes temporales en el flujo para el pago del servicio de la deuda.

Nafin está en posibilidad de otorgar financiamiento a:
  • Empresas medianas o grandes nacionales o con capital mayoritariamente extranjero, o vehículos de propósito específico. Todos ellos constituidos en México para el desarrollo de proyectos, mediante la producción directa o indirecta de energía.
  • Instituciones financiera (nacionales o extranjeras) y organismos financieros multilaterales, que aportan financiamiento a proyectos sustentables.

FORMAS DE PARTICIPACIÓN DE NAFIN

Nafin considera participar en el financiamiento de un proyecto sustentable en cualquiera de los roles siguientes:
  • Banco estructurador: Coordina el diseño, estructuración e instrumentación de un esquema financiero para la obtención de los recursos necesarios para la realización de un proyecto. Una vez el cliente haya aprobado el esquema, se llevará a cabo las actividades siguientes: i) mediar en las negociaciones frente a entidades financieras; y, ii) actuar como agente estructurador global, coordinando la celebración de las
    actividades financieras, técnicas y legales necesarias para dicha instrumentación.
  • Banco agente en representación de las partes financieras: Una vez que se obtienen los recursos para el financiamiento del proyecto, mediante la celebración de los documentos jurídicos correspondientes, el Banco Agente coordina, realiza el seguimiento y gestiona las actividades entre el acreditado, el club y el sindicato de bancos. A partir de la fecha de la firma del financiamiento y hasta la fecha de terminación de la etapa de construcción del proyecto, gestiona las disposiciones del crédito, hace seguimiento al destino de los recursos, fiscaliza al cumplimiento de las obligaciones contractuales, tramita el proceso de solicitud y autorización de dispensas y coordina las visitas de inspección al sitio del proyecto.
    Además, supervisa el proceso de recuperación del financiamiento desde su inicio y durante cada año de vida del financiamiento hasta que se hayan cubierto en su totalidad los montos derivados del mismo.

PROYECTOS FINANCIADOS
2015, la cartera de Nafin está conformada por 9 parques eólicos, un parque solar fotovoltaico, una mini hidroeléctrica y dos proyectos de cogeneración. Con una derrama de crédito de unos US$716 millones y una inversión generada de casi US$ 5,366 millones.

IMPACTO Y BENEFICIOS
La generación de energía renovable se presenta como una de las mejores alternativas para reducir las  emisiones de gases de efecto invernadero que causan el cambio climático global y reemplazar el uso de combustibles fósiles en la generación de energía eléctrica.

En este sentido, el desarrollo de proyectos sustentables y de energía además de propiciar beneficios ambientales, ha generado mayor empleo y, por ende, mayor derrama económica.

Así también, los promotores de los parques eólicos financiados, han propiciado importantes beneficios directos en las comunidades donde se dan los proyectos. Es el caso del Istmo de Tehuantepec en Oaxaca, donde los arrendadores de los terrenos reciben recursos económicos adicionales por la renta de sus tierras, continúan con sus actividades de agricultura y ganadería, obtienen facilidades para adquirir títulos de propiedad sin costo, tienen mejora en el acceso a los predios gracias a la construcción o rehabilitación de caminos interiores e infraestructura, disfrutan de la implementación de programas educativos, culturales, deportivos y de medicina preventiva; y derivado del plazo de dichos contratos (20-30 años), se convierten en sujetos de crédito, lo que impacta positivamente en los objetivos de inclusión financiera del gobierno federal.

CONCLUSIONES
Como promotor del uso sustentable de energía, Nafin ha sido pionero en el financiamiento de proyectos sustentables. De acuerdo a ello se confirma que:

  • Cumple satisfactoriamente con el objetivo institucional de promover la inversión y apoyo de proyectos estratégicos que promueven el desarrollo económico nacional y generan un balance positivo en el medio ambiente.
  • Impulsa nuevo segmentos de atención en la banca de desarrollo, incursionando en el financiamiento de las tecnologías eólica, solar, hidroeléctrica y de cogeneración.
  • Cuenta con una cartera diversificada de proyectos, impulsando el desarrollo de 11 obras de generación de energía renovable y dos obras de cogeneración, a través de financiamiento de largo plazo.
  • Desarrolla esquemas financieros novedosos que incorporan a diversos participantes en su estructura y permiten la viabilidad y rentabilidad financiera de los proyectos.
  • Trabaja conjunta, activa y coordinadamente con organismos financieros nacionales y multilaterales para incentivar el desarrollo a gran escala de las energías renovables.
  • Participa como Banco Estructurador y Banco Agente en cuatro créditos estructurados para los proyectos de Demex 1, Demex 2, Ventika y Ventika II.
  • Genera nuevos mecanismos  programas de financiamiento, como es el caso del programa de financiamiento de proyectos geotérmicos – a través de mecanismos novedosos de aseguramiento de riesgos de exploración temprana – programa de gas y co-generación, programas de eficiencia energética, entre otros.
  • Cuenta con un portafolio de proyectos de energía renovable, con una inversión total equivalente a US$ 6,000 con una capacidad instalada de 2.8GW y la reducción potencial de 7.2 millones de toneladas de CO2.
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