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Banco Caja Social

BALANCE GENERAL
2001 2002 2003 2004 2005
ACTIVO 529 459 533 649 2093
Disponible 46 31 34 35 111
Caja 29 30 30 34 98
Depositos en otras entidades financieras 0 0 1 1 1
Repos interbancarios 17 1 2 0 11
Provision sobre el disponible 0 0 0 0 0
Inversiones 37 39 61 64 645
Negociables en titulos de deuda 9 30 28 16 411
Negociables en titulos participativos 0 0 0 0 0
Disponibles para la venta en titulos de deuda 0 0 0 0 8
Disponibles para la venta en titulos participativos 0 4 4 5 7
No negociables renta fija 25 0 0 0 0
No negociables renta variable 6 0 0 0 0
Cobertura 0 0 0 0 0
Hasta el vencimiento 0 6 14 38 223
Permanentes renta variable 0 0 0 0 0
Pactos de recompra 0 0 17 7 0
Provisiones -3 -2 -2 -2 5
       Provisiones hasta el venc. Y permanentes 0 0 0 0 0
       Provisiones titulos de deuda 0 0 0 0 5
       Provisiones titulos participativos -3 -2 -2 -2 0
Cartera de créditos y operaciones de leasing
Cartera de creditos 379 335 383 485 1165
Cartera comercial 67 65 84 129 334
Cartera consumo 317 260 289 340 462
Cartera microcredito 0 18 23 40 92
Cartera vivienda 13 7 5 4 339
Provisiones -18 -15 -17 -27 61
       Provisiones comercial -2 -2 -2 -4 16
       Provisiones consumo -12 -9 -10 -16 23
       Provisiones microcredito 0 0 -1 -2 4
       Provisiones vivienda 0 0 0 0 6
       Otras provisiones -3 -4 -4 -5 12
Operaciones de leasing 0 0 0 1 1
Leasing comercial 0 0 0 1 1
Leasing consumo 0 0 0 0 0
Leasing microcredito 0 0 0 0 0
Provisiones 0 0 0 0 0
Provisiones comerciales 0 0 0 0 0
Provisiones consumo 0 0 0 0 0
Provisiones microcrédito 0 0 0 0 0
Otras provisiones 0 0 0 0 0
Otros activos 68 55 54 65 172
Valorizacion neta 2 2 2 4 20
Derechos fiduciarios 0 0 0 0 0
Derivados 0 0 0 0 0
   Operaciones carrusel 0 0 0 0 0
Operaciones de contado
   Contratos forward 0 0 0 0 0
   Contratos de futuros 0 0 0 0 0
   Swaps 0 0 0 0 0
   Utilidad o perdida en valoracion de opciones 0 0 0 0 0
Bienes dados en leasing 1 1 1 0 0
Depreciacion diferida 0 0 0 0 0
Cuentas por cobrar 15 11 14 17 32
Activos diferidos 14 12 10 10 20
    Gastos anticipados 0 0 0 1 1
    Cargos diferidos 13 12 10 10 19
        Comisiones pagadas por productos derivados 0 0 0 0 0
        Credito mercantil 0 0 0 0 0
        Otros 13 12 10 10 19
Bienes de uso propio y otros activos 35 28 27 33 101
    Bienes recibidos en pago (brutos) 5 3 3 2 27
Exceso del costo de la inversión sobre el valor en libros 0 0 0 0 0
PASIVO 469 403 475 577 1917
Pasivos costos interes 443 384 455 547 1846
Depositos y exigibilidades 441 374 436 524 1824
     Cuenta corriente 46 44 52 52 121
     Ahorro 165 146 170 180 847
     Cdt 148 112 137 174 610
     Cdat 49 40 47 59 71
     Otros 32 31 30 59 175
Creditos otras instituciones credito 2 10 19 22 14
     Tesoreria 0 0 10 6 0
     Creditos y descuentos 2 8 8 9 14
     Exterior 0 0 0 0 0
     Repos 0 0 1 0 0
     Interbancarios 0 2 0 7 0
Titulos de deuda 0 0 0 0 9
     Titulos de inversion en circulacion 0 0 0 0 9
     Boceas 0 0 0 0 0
Otros 26 19 19 31 71
Reservas seguro de depósito 0 0 0 0 0
Interes minoritario 0 0 0 0 0
Defecto del costo de la inversión sobre el valor en libros 0 0 0 0 0
PATRIMONIO 60 57 58 71 177
Capital social 35 32 32 37 77
     Aportes sociales (cooperativas) 0 0 0 0 0
     Capital mínimo e irreductible (cooperativas) 0 0 0 0 0
Reservas y fondos de destinacion especifica 21 21 22 26 58
     Rva. Protección de aportes sociales (cooperativas) 0 0 0 0 0
     Fdo. Amortización de aportes sociales (cooperativas) 0 0 0 0 0
     Fdo revalorización de aportes sociales (cooperativas) 0 0 0 0 0
     Fdos. Sociales capitalizables (cooperativas) 0 0 0 0 0
Superavit 3 3 3 4 20
Resultados acum no realizados en inv disponibles para la venta 0 0 0 0 0
Resultado ejercicios anteriores 0 0 0 3 0
Resultado ejercicio 1 1 1 1 21
Otros 0 0 0 0 0
     Ajuste por conversion de estados financieros 0 0 0 0 0
Pasivos  y patrimonio 529 459 533 649 2093
ESTADO DE RESULTADOS
2001 2002 2003 2004 2005
Ingresos intereses 101 97 85 96 225
Cartera comercial 15 14 12 18 47
Cartera consumo 73 68 60 62 90
Cartera microcredito 0 5 4 6 16
Cartera vivienda 4 2 1 1 53
Leasing comercial 0 0 0 0 0
Leasing consumo 0 0 0 0 0
Leasing microcrédito 0 0 0 0 0
Tarjeta de credito 5 4 4 6 11
Sobregiros 1 1 1 2 2
Cartera redescontada (br+otras ent) 0 1 1 1 1
Repos interbancarios 2 1 0 0 1
Operaciones de descuento y factoring 0 0 0 0 1
Depositos en otras entidades financieras 2 1 1 1 3
Intereses por mora 2 2 1 3 5
Gasto intereses -22 -20 -15 -20 68
Depositos y exigibilidades -21 -19 -14 -18 -64
Ahorro -4 -4 -3 -4 -16
Cdt -15 -13 -9 -12 -46
Cdat -2 -2 -2 -1 -2
Creditos otras instituciones credito 0 -1 -1 -1 -1
Tesoreria 0 0 0 0 0
Creditos y descuentos 0 -1 -1 -1 -1
Exterior 0 0 0 0 0
Repos 0 0 0 0 0
Titulos de deuda 0 0 0 0 -1
Titulos de inversion en circulacion 0 0 0 0 -1
Boceas 0 0 0 0 0
Otros 0 0 0 -1 -1
Margen neto de intereses 81 79 71 79 163
Ingresos financieros diferentes de intereses 27 28 25 26 120
Valoracion inversiones 2 2 4 3 34
Ingresos venta, dividendos inversiones 2 1 1 2 18
Servicios financieros 21 22 19 21 67
Utilidad venta de cartera
Divisas 1 2 1 1 1
Derivados 0 0 0 0 0
Leasing financiero 1 0 0 0 0
Leasing operativo
Gastos financieros diferentes de intereses -7 -9 -4 -3 -13
Valoracion inversiones 0 0 0 0 0
Egresos venta, dividendos inversiones 0 -1 0 0 -1
Servicios financieros -6 -7 -3 -2 -10
Pérdida en venta de cartera
Divisas -1 -1 -1 -1 -1
Derivados 0 0 0 0 0
Leasing (sin ajustes por inflacion) 0 0 0 0 0
Margen financiero bruto 102 98 92 102 270
Costos administrativos (sin depr y amort) -62 -61 -56 -61 -183
Personal y honorarios -30 -30 -28 -31 -87
Costos indirectos -33 -31 -27 -29 -95
Provisiones netas de recuperacion -5 -7 -11 -13 -22
Provisiones -18 -19 -23 -30 -84
    Provisiones de inversiones -3 0 0 0 0
    Provisiones de cartera -12 -17 -21 -28 -71
Provisiones de Leasing
    Provision cuentas por cobrar -3 -2 -2 -2 -5
Provisiones de BRPS
Recuperacion de provisiones 12 13 12 -18 -62
     Recuperacion de inversiones 0 1 0 0 -1
     Recuperacion de cartera 6 5 7 -11 -29
 Recuperaciones de leasing
     Recuperacion cuentas por cobrar 1 2 1 -2 -6
Recuperaciones de BRPS
     Otras recuperaciones 5 4 4 -4 -19
Margen operacional antes de depr y amort 34 30 25 29 65
Depreciaciones y amortizaciones -11 -10 -10 -10 -27
Margen operacional neto despues de depr y amort 23 20 16 18 38
Ganancia o perdida antes de impuestos 24 21 15 19 29
Impuestos -9 -7 -6 -7 -3
Ganancia o perdida del ejercicio 15 13 10 12 26
 
 
 
 
   

 

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